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年38万円未満は申告不要?実は確定申告をした方が良い理由

  • FX確定申告って必要なの?
  • 私は確定申告が必要か知りたい!

以上の悩みを解決できる記事を書きました。

 

本記事を書いている私はFXトレーダーとして活動してます。

本記事の信頼性を担保する情報

筆者の投資歴は、野村證券時代を含めると7年ほど

FXのみの収入で月収7桁を達成

某大手証券会社のFXダービーで全国5位に入賞

ファイナンシャルプランナーとして活動

 

『FX確定申告とは』『確定申告が必要・不要の違い』『住民税の申告方法』などFX確定申告について解説しております。

 

この記事を読み終えることで、『自分が確定申告が必要か』『何を申告するべきか』が明確になります。

確定申告とは?

確定申告とは、毎年1月1日~12月31日までに得た所得(FXの場合は利益)を計算し、申告して納税する手続きのことです。

 

FXの場合は、所得に対して一律20.315%の税金がかかりますので

FXの所得を申告し、納税する必要があります。

 

FX確定申告が不要な人もいる

FXの確定申告には、『申告する必要がない人』もいます。

 

《確定申告が不要な方》

  • 給与所得者でかつ、FXの利益が20万円未満の人
  • 学生や専業主婦でかつ、FXの利益が38万円未満の人

まずあなた自身が『確定申告が必要かどうか?』を知りましょう。

【FX確定申告が不要な人もいる】注意点:FXの損益と所得の違い

確定申告が『必要か』『不要か』の判断は「FXの損益」になります。

 

具体例

  • 会社員
  • FXの年間利益が50万円
  • 必要経費が40万円
  • FXの所得が10万円

上記の例だと38万円以下であっても、年間の利益が50万円なので確定申告は必要となります。

『FXの損益』と『FXの所得』を一緒にしないよう注意してください。

 

よくある質問:FXで損失の場合は、確定申告は不要ですか?

FXの損益が年間通してマイナス(損失)の人は、基本的に確定申告は不要になります。

ただ、FXには『3年の損失繰越』が可能です。

将来の節税のため税金対策のためにも確定申告した方が良いですね。

 

『FXで損失を出したときの確定申告の書き方』で詳しく解説しています。

関連
《2020年版》FXで損失を出した時の確定申告の書き方【繰越損失の書き方も解説】

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FX確定申告で必要な書類

確定申告を進めて行く前に事前に準備していただくものが以下の3点です。

《確定申告で事前に準備しておく書類》

  • FXの年間取引報告書
  • 給与所得源泉徴収票
  • マイナンバーがわかるもの

FXの所得は『先物取引に係る雑所得等』に入力する場所があるのでそこで収入(損益)や必要経費などを入力します。

《経費の具体例》

  • セミナー代
  • FXコンサルで利用したカフェ代
  • 交通費
  • 本代・新聞代
  • 売買手数料・振込手数料
  • 通信費
  • 消耗品費
  • パソコン代
  • EAなどのシステム購入費

詳しい書き方はFX確定申告の書き方」で画像付きで詳しく解説しているので、読んでみてください。

解説
《2020年版》FX確定申告を迷わずに進める書き方【会社にバレずに申告する方法も紹介】

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【FX確定申告】要注意:住民税の申告は必要

利益の大小に関係なく申告が必要な税金があります。『住民税』です。

先ほどまでお伝えした

《確定申告が不要な方》

  • 給与所得者でかつ、FXの利益が20万円未満の人
  • 学生や専業主婦でかつ、FXの利益が38万円未満の人

こちらが『所得税』の話になります。

 

上記の方に関して『所得税は申告不要』になります。

しかし、『住民税は申告が必要』

【FX確定申告】住民税申告の方法

住民税の申告方法は、各市区町村自治体によって書類の形式が変わります。

なので「〇〇(自分が住んでいる市区町村)_住民税申告書」と検索すれば出てきますので

ご自身で印刷し、必要事項記入の上申告しましょう。

 

住民税の申告も確定申告がおすすめ

確定申告すれば、所得税と合わせて住民税の申告にもなります。

将来利益が出るようになったときのことも考えて、確定申告で住民税を申告してしまうことをおすすめします。

詳しい書き方はFX確定申告の書き方」で画像付きで詳しく解説しているので、読んでみてください。

解説
《2020年版》FX確定申告を迷わずに進める書き方【会社にバレずに申告する方法も紹介】

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まとめ:FX確定申告が不要な人も申告した方が良い

FXで利益の大小に関わらず確定申告をした方が良いです。

《 FX確定申告が不要な人も申告をした方がいい理由》

  • 利益が少ない場合でも住民税の申告は必要だから
  • 確定申告で住民税の申告も可能だから
  • 今年は『住民税の申告のみ』来年は『確定申告』とバラバラでやるより同じ手続きの方がゆくゆくの負担が少ないから

詳しい書き方はFX確定申告の書き方」で画像付きで詳しく解説しているので、読んでみてください。

解説
《2020年版》FX確定申告を迷わずに進める書き方【会社にバレずに申告する方法も紹介】

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